O investimento em software de gestão de seguros é essencial se o objetivo da corretora é alavancar os resultados e se destacar no mercado. A escolha da melhor plataforma deve ser feita com muita análise, para evitar problemas de adaptação ou perder tempo implementando um software que não suprirá as necessidades da sua empresa. Isso porque implementar softwares demanda tempo para migrar dados, alterar os processos da corretora, aprendizado e muito mais. Então é preciso escolher minuciosamente para não implementar um software que precisará ser substituído em pouco tempo. 

Também deve-se considerar o foco da corretora e a quantidade de produtos que poderão ser gerenciados na mesma ferramenta. Embora não haja uma única ferramenta que atenda a todas as necessidades, avalie os produtos que são mais relevantes em sua carteira, sem deixar de considerar que outros produtos também poderão ser distribuídos, conforme a necessidade de seus clientes estratégicos. Neste caso, uma ferramenta que consiga gerenciar quaisquer tipos de produtos otimiza muito todos os processos da sua corretora de seguros e planos de saúde ou consultoria de benefícios.

Tão importante quanto a escolha da ferramenta é planejar para garantir que todas as etapas da implementação sejam executadas sem prejuízos à produtividade da empresa, levando em conta a migração dos dados com o mínimo de qualidade no formato da nova plataforma.

 Separamos os 5 atributos que devem ser avaliados na hora de escolher o melhor software de gestão de seguros para sua corretora, pois lembre-se que implementar um software custa tempo e dinheiro, logo preste muita atenção antes de escolher!

Porque é tão importante a avaliação destes atributos no software de gestão de seguros!

As corretoras que usam softwares para gerenciar o atendimento aos clientes contam com mais segurança de dados, podem visualizar os resultados em tempo real, trabalhar na otimização de processos e, consequentemente, aumentar a produtividade. Para isso, além da escolha da solução tecnológica, o corretor deve ter em mente que toda ferramenta deve ser usada da forma correta para garantir os resultados esperados. Tornando fundamental uma remodelagem nos processos ou a implementação dos mesmos, caso ainda não tenha.

Contratar uma solução tecnológica pouco eficiente pode atrapalhar todo o fluxo de produção de uma corretora, desde a prospecção de clientes até as abordagens pós-venda. É importante se informar sobre todos os detalhes do softwares antes de formalizar qualquer contrato, principalmente esses 5 atributos:

Suporte e tempo do atendimento

A empresa provedora do software tem que oferecer suporte completo ao cliente. Todo corretor sabe da importância de lidar com as pessoas interessadas de maneira rápida e eficiente. 

Caso a empresa contratante esteja passando por instabilidades no sistema, a resposta tem que ser rápida, pois os dados dos clientes estarão lá e para ter um atendimento rápido e qualificado exige acesso às informações. Logo, avalie se o software de gestão de seguros que você está pesquisando tem um bom tempo de resposta. 

Não se pode negligenciar a importância do atendimento virtual na atualidade. As pessoas gostam de ter a possibilidade de resolver problemas com rapidez por meio da internet ou do celular. Por isso, certifique-se de que o software da sua escolha conta com um ótimo atendimento a distância.

Custo do Software de gestão de seguros

Não adianta contratar o software mais barato se ele não atender às necessidades da sua corretora de seguros ou consultoria de benefícios. Posteriormente precisará mudar para outro software e isso custará mais tempo e dinheiro. Para evitar isso, avalie o custo benefício e pesquise as possibilidades de contratar um produto que atenda o melhor todo seu escopo de trabalho.

Também pode avaliar a possibilidade de um pacote de serviços que permita upgrades, pois esse tipo de contratação pode ser vantajoso porque acompanha o crescimento da corretora. À medida que novos profissionais são contratados, basta pagar pelo plano ou pacote de serviços que comporte o novo número de corretores adicionais ou usuários (e vice-versa). Isso tornará a realização de mudanças organizacionais e de processos de forma mais simples e rápida.

Interface e integrações

Outro ponto digno de nota é se informar a respeito dos recursos da interface de usuários e das integrações disponíveis. Um software de gestão de seguros é aquele que apresenta interface amigável e facilidade de entendimento dos processos, uma vez que as corretoras trabalham com muitas seguradoras com diversos processos diferentes. Depois de serem devidamente capacitados, os corretores devem conseguir operá-lo com facilidade. Para facilitar o uso também é importante limitar as funcionalidades para cada tipo de usuário, permitindo que apareça na interface apenas os recursos que cada um precisa.

Além disso, o software de gestão também serve para integrar áreas e processos. No caso de corretoras de seguros, isso significa sintonizar departamentos para que todos os funcionários tenham acesso aos dados importantes em tempo real. Como resultado dessa maior acessibilidade o trabalho de toda equipe ficará mais fácil, diminuindo a troca de informações através de outras ferramentas.

Não podemos esquecer que os corretores precisam ser treinados para serem capazes de utilizar o software de gestão de seguros adequadamente. A capacitação deve ser oferecida pela empresa antes da implementação da infraestrutura tecnológica, para dar tempo de responder a dúvidas e promover treinamentos.

Relatórios

Para uma melhor visualização de todo o empreendimento, o sistema deve gerar relatórios personalizados automaticamente. Eles devem ser disponibilizados para gestores e clientes, a fim de melhorar ainda mais o atendimento. Quem possui informações adequadas à mão consegue pensar nas melhores decisões dentro de sua estratégia e planejamento empresarial.

Esses relatórios podem ser disponibilizados no formato PDF ou exportados em CSV para a realização de análises. Certifique-se de que o software de gestão de seguros conta com esses tipos de documentos e exportações. Trata-se de uma ferramenta muito importante para avaliar a qualidade do atendimento da corretora e de toda sua equipe.

Conforme a carteira de clientes de sua corretora cresce, as responsabilidades e o número de dados crescem proporcionalmente. É imprescindível que toda a organização esteja devidamente preparada para usar, manter e avaliar melhorias necessárias, tanto nos processos quanto na ferramenta de gestão da empresa. Relatórios bem definidos e de fácil entendimento são as ferramentas perfeitas para avaliação das diversas áreas de sua corretora, evitando erros em novos investimentos.

Gestão eletrônica de documentos

Gerenciar seguros envolve administrar propostas, apólices, contratos e vários outros tipos de documentos. Toda essa documentação precisa estar organizada e segura dentro de uma plataforma funcional. A gestão eletrônica serve para garantir que eles estarão disponíveis para consulta em qualquer lugar que o corretor estiver, principalmente se os arquivos estiverem relacionados aos seus respectivos processos. 

Há ganhos expressivos de tempo e qualidade no atendimento quando as informações estão bem estruturadas e todos os anexos estão nos processos corretos e não misturados, como nos sistema de arquivos, onde é quase impossível manter um padrão de pastas de nomenclaturas.

Outro benefício da gestão eletrônica é a extinção dos documentos físicos. Armazenar contratos fisicamente já não é a forma mais indicada, tanto pela dificuldade de organização, quanto pela possibilidade de perder papéis importantes por falhas de acondicionamento. Os funcionários também saem ganhando por não perderem tempo procurando o documento físico.

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