A Moltrio realizou recentemente uma live com a consultora empresarial, Fernanda Souza, especialista em planejamento estratégico para corretores de seguros para uma conversa sobre planejamento estratégico, um elemento crucial para o sucesso de qualquer empreendimento. Fernanda ressaltou a importância vital desse processo, revelando uma estatística surpreendente: aproximadamente 65% das empresas não conseguem ultrapassar o quinto ano de existência. Sendo assim, ela enfatizou que, para o empreendedor, o tamanho da empresa não é o fator determinante; o essencial é que a empresa atenda às metas e objetivos estabelecidos. Assista a live e veja como as corretoras de seguros podem enfrentar os riscos empresariais e criar estratégias diferenciadas para não apenas sobreviver, mas prosperar no dinâmico cenário empresarial. 

O empreendedor desempenha um papel central na dinâmica econômica e o mais importante é que a empresa atenda às necessidades e objetivos estabelecidos, independentemente de seu tamanho, seja ele pequeno, médio ou grande.

Quando se trata de iniciar o planejamento estratégico, Fernanda Souza destaca a importância de compreender o ponto de partida. Para os corretores, entender onde estão e traçar o caminho a seguir é fundamental. Fernanda pontuou que outubro é um mês propício para reavaliar os planos e planejar o ano seguinte, mas ressalta que sempre há tempo para começar, independentemente da época do ano.

Qual métrica utilizar para começar a realizar o planejamento estratégico?

Ao abordar as métricas principais para o planejamento estratégico, Fernanda destaca três índices essenciais para avaliar a saúde do negócio. O Net Promoter Score (NPS): uma ferramenta para medir a satisfação do cliente em que ele responde à pergunta de zero a dez sobre a probabilidade de indicar a empresa a um amigo. Os clientes fornecem uma pontuação que se traduz em três categorias: 0 a 6 (insatisfeito), 7 e 8 (neutro), 9 e 10 (promotor da marca).

Além do NPS, Fernanda recomenda o monitoramento do “churn”, que envolve mapear quantos clientes deixaram de renovar contratos ou adquirir produtos mensalmente. Essa prática ajuda a identificar problemas e investigar suas causas. 

E por último, ela destaca a importância da taxa de aquisição de novos clientes conquistados em um determinado período, utilizando como referência os CPFs adquiridos no mês. 

Essas métricas, quando aplicadas de forma estratégica, fornecem uma visão clara dos desafios e oportunidades, orientando o planejamento estratégico para o crescimento sustentável da corretora de seguros.

Eficiência na gestão do planejamento estratégico

Iniciar uma mudança, tanto para a empresa quanto para os colaboradores, pode ser um desafio, mas há maneiras confortáveis de facilitar esse processo. A transição suave pode ser alcançada através de uma comunicação transparente e da criação de um ambiente que promova a aceitação e o entendimento das mudanças propostas. Além disso, é fundamental envolver os colaboradores desde o início, ouvindo suas preocupações e sugestões.

Quando se trata da modelagem manual de índices, embora seja possível, a implementação de um sistema de gestão, como o oferecido pela Moltrio, simplifica consideravelmente o processo. O software da Moltrio proporciona um acompanhamento digital contínuo e engloba uma análise mais abrangente dos indicadores estratégicos, que otimiza a eficiência e também permite uma avaliação mais detalhada e precisa da vitalidade do negócio. 

Com ele, a empresa pode comunicar eficientemente as metas aos colaboradores, garantindo uma compreensão clara de suas responsabilidades e objetivos individuais. Isso promove alinhamento e engajamento, essenciais para o sucesso da implementação tática.

Por isso, ao integrar o planejamento estratégico com um software de gestão robusto, como o da Moltrio, a empresa não apenas simplifica o processo de modelagem de índices, mas também garante que as metas sejam compreendidas e alcançadas de maneira eficaz.  Agende uma demonstração gratuita e veja como a Moltrio pode ajudar a sua empresa a traçar um bom planejamento estratégico. 

Definindo metas alcançáveis e envolvendo colaboradores com a metodologia SMART

A inclusão dos colaboradores nesse processo decisório desempenha um papel fundamental, promovendo engajamento coletivo e um sentido de pertencimento. Aqui, entra em cena a metodologia SMART, uma abordagem eficaz que pode ser compartilhada com a equipe. A metodologia SMART, com sua sigla em inglês, oferece diretrizes claras:

• S (Específico em inglês): aqui as metas devem ser claramente definidas e específicas, proporcionando um entendimento preciso do que precisa ser alcançado.
• M (Mensurável): a capacidade de medir o progresso é essencial. Defina indicadores tangíveis para avaliar o avanço em direção às metas.
• A (Alcançável): as metas devem ser desafiadoras, mas realistas. Garanta que sejam alcançáveis com os recursos disponíveis.
• R (Realista): alinhe as metas com o propósito de crescimento da empresa. Certifique-se de que sejam realistas e contribuam para a visão global.
• T (Time Basic – Prazo): estabeleça prazos claros para cada meta, criando um senso de urgência e foco na execução.

Criatividade e instinto, combinados com dados precisos, proporcionam uma base sólida para tomar decisões informadas. Por isso, os corretores devem estar familiarizados com as operações, revisando números regularmente para garantir que estejam no caminho certo. A cada três meses, é recomendado, para fazer uma análise dos números e para ajustar as estratégias e manter o curso em direção ao crescimento.

Diferenciando metas e objetivos na jornada empresarial

Entender a diferença entre metas e objetivos é fundamental para uma administração estratégica eficiente. O objetivo é a direção que a empresa deseja seguir, o destino final desejado. Em contrapartida, as metas são passos específicos e mensuráveis que a organização precisa realizar para alcançar esse objetivo. Enquanto o objetivo responde à pergunta “onde queremos chegar?”, as metas respondem a “o que” precisamos fazer para chegar lá?”.

Neste percurso, estabeleça um banco de dados que registre as conquistas e sucessos ao longo do caminho. Este registro não apenas celebra os avanços, mas também serve como um recurso para avaliações futuras e ajustes estratégicos.

Aplicando o ciclo PDCA na resolução de problemas e alcance de metas

Originado no ramo automobilístico, PDCA é uma sigla que representa uma estratégia para a resolução de problemas e alcance de metas:

• P (Plan): Planejar. Defina as metas e objetivos, identifique as etapas necessárias e desenvolva um plano claro.
• D (Do): Fazer. Implemente o plano conforme o planejado, reunindo dados e experiências práticas durante o processo.
• C (Check): Verificar. Avalie os resultados em comparação com as metas estabelecidas. Analise o que funcionou e o que pode ser melhorado.
• A (Act): Agir. Com base na avaliação, tome medidas corretivas e ajuste o plano conforme necessário.

A aplicação contínua do ciclo PDCA cria um processo dinâmico de aprendizado e melhoria. Permite a adaptação rápida às mudanças no ambiente de negócios e assegura que a empresa esteja sempre alinhada com seus objetivos estratégicos. 

Orientações para implementar um plano de sucessão eficiente 

Para o corretor que está desacelerando e busca manter a carteira, um conselho valioso é considerar a implementação de um bom plano de sucessão. Isso envolve identificar e treinar alguém capaz de assumir a gestão do negócio no futuro. Aqui estão algumas orientações para esse processo:

• Identifique um potencial sucessor
• Desenvolva um programa de treinamento
• Transfira conhecimento gradualmente
• Documente processos e informações essenciais
• Comunique equipe e clientes