Um clube de seguros é uma associação de pessoas que se juntam para obter benefícios mútuos em relação aos seguros. Os membros do clube pagam uma taxa anual ou mensal e, em troca, têm acesso a seguros e assistências em condições especiais, como descontos em prêmios ou coberturas mais abrangentes.

No mercado de seguros e saúde suplementar os clubes de benefícios são usados para agregar um conjunto de serviços que fornecem acesso a programas de saúde,  seguros de vida e outros serviços úteis no cotidiano da população.

 

Criar um clube de seguros pode ser uma estratégia interessante para uma corretora de seguros, uma vez que essa iniciativa pode trazer diversos benefícios para a empresa e seus clientes. A seguir, listamos algumas razões pelas quais uma corretora de seguros deve considerar a criação de um clube de seguros:

 

Fidelização de clientes: A criação de um clube de seguros pode ser uma forma eficiente de fidelizar clientes, oferecendo benefícios exclusivos para aqueles que mantêm uma relação de longo prazo com a corretora. Os membros do clube se sentirão valorizados e terão incentivos para continuar contratando os serviços da corretora.

 

Aumento da rentabilidade: A criação de um clube de seguros pode aumentar a rentabilidade da corretora, uma vez que a cobrança de uma taxa anual ou mensal pode trazer uma receita recorrente e previsível para a empresa.

 

Diferenciação no mercado: Um clube de seguros pode ser uma forma de diferenciar a corretora no mercado, oferecendo algo que outras empresas não têm. Isso pode ajudar a atrair novos clientes e a reter os atuais.

 

Maior controle sobre as negociações: Ao criar seu próprio clube de seguros, a corretora pode ter mais controle sobre as negociações e as condições oferecidas aos seus clientes. Isso pode permitir que a empresa negocie melhores preços e coberturas com as seguradoras parceiras e, consequentemente, ofereça condições mais vantajosas para os membros do clube.

 

Fortalecimento da marca: A criação de um clube de seguros pode contribuir para o fortalecimento da marca da corretora, uma vez que a iniciativa pode ser divulgada como um diferencial da empresa. Isso pode ajudar a aumentar a visibilidade da corretora e a atrair mais clientes.

 

Portanto, a criação de um clube de seguros pode trazer diversos benefícios para uma corretora de seguros, desde a fidelização de clientes até o aumento da rentabilidade da empresa. No entanto, é importante que a corretora avalie bem as condições e os custos envolvidos na criação e manutenção do clube, de modo a garantir que essa seja uma iniciativa sustentável e rentável a longo prazo. 

Os clubes de benefícios de seguros são semelhantes a apólices de seguros coletivas de seguros, portanto precisam ser contratados através de corretores de seguros, os únicos agentes autorizados para a comercialização de seguros no Brasil.

 

Um clube de seguros e benefícios, criado e gerenciado por corretoras de seguros pode abranger coberturas de seguros, assistência odontológica e outros serviços complementares como telemedicina, auxílio funeral, assistências residenciais e outros. O objetivo é oferecer aos seus membros descontos em taxas, serviços de atendimento ao cliente e outros benefícios exclusivos. 

 

Para criar um clube de seguros e benefícios, a corretora negocia com os fornecedores pacotes de serviços competitivos para atender os contratantes de maneira personalizada com valores competitivos tanto para os clientes quanto para os gestores do clube. Nos clubes de seguros é a corretora que gerencia toda a gestão comercial de sua base de clientes, inclusive, a inadimplência. Toda a gestão do seguro é de responsabilidade dos gestores, ou seja, a venda, o envio de boletos, detalhes de faturamento e gestão de inadimplentes.

 

Considere a experiência do usuário e certifique-se de que os benefícios disponíveis sejam relevantes para seus clientes

 

Quando você estiver projetando um clube de benefícios, é importante considerar como seus clientes irão interagir com o clube. O público é aderente e tem facilidade de usar plataformas digitais? Haverá alguma plataforma para contratação? E como será a interação do público com o Clube? Quais canais de atendimento possuem maior aderência? Com estas questões define-se a equipe de suporte necessária para o atendimento aos membros. 

 

A experiência do usuário é crucial porque afeta a satisfação do cliente e a fidelidade à sua marca. Se os clientes têm dificuldades para usar o clube de benefícios ou não encontram benefícios relevantes, eles provavelmente ficarão insatisfeitos e podem procurar outras opções, não recomendando seu clube. É importante que os membros tenham a percepção de valor agregado, do contrário a aderência poderá frustrar as expectativas dos gestores.

 

Procure as melhores parcerias e estratégias de marketing antes de ter clube de benefícios

Ao estruturar e implementar um clube de benefícios com seguros e outros serviços de assistência é importante seguir algumas etapas para buscar as melhores parcerias e estratégias de divulgação:

 

• Identificação de público-alvo: deve-se entender quem são os potenciais membros do clube de seguros e benefícios e quais necessidades serão atendidas.

 

• Pesquisa de mercado: explore as opções de planos odontológicos, telemedicina e assistências disponíveis, e compare com as necessidades do seu público-alvo. Observe também a concorrência e aprenda com seus colegas de profissão. O networking é fundamental quando se está criando algo novo. 

 

• Negociação com fornecedores: busque parcerias sólidas com seguradoras, operadoras e empresas especialistas em outros tipos de assistências de necessidades cotidianas para obter descontos e outros benefícios exclusivos para os membros do clube.

 

• Campanhas de marketing: crie campanhas de marketing que divulguem as vantagens do seu clube de benefícios e atraiam potenciais membros. Alavancar as redes sociais e realizar eventos e parcerias com empresas e instituições relacionadas ao tema são boas opções.

 

• Oferta de benefícios adicionais: além dos planos odontológicos e assistências, ofereça benefícios como descontos em serviços médicos, farmácias e outros produtos relacionados à saúde.

 

Estas etapas te ajudarão a garantir que o clube de benefícios seja atrativo para os membros e que as parcerias e estratégias de marketing sejam eficazes.

 

Que tipos de serviços podem ser vendidos em um Clube de Benefícios?

 

Os Clubes de Seguros podem ser mais efetivos com ofertas de produtos mais simples, sem a necessidade de avaliação de risco ou com critérios de risco bem definidos. Sendo mais fácil gerir clubes de seguros e benefícios para os produtos de planos odontológicos, planos de telemedicina, seguros de vida, assistências estendidas, assistências residências e auxílio funeral.

 

Considerando que os produtos mencionados podem ser de fornecedores diferentes, um Clube de Seguros negocia com cada parceiro as regras contratuais e comerciais e empacota em um ou mais pacotes de serviços vários produtos diferentes, enviando apenas uma cobrança ao cliente. Os Clubes de Seguros e Benefícios efetuam a cobrança direta aos clientes, portanto, precisam emiti-las por boleto, pix ou cartão de crédito, necessitando de integrações diretas com sistemas de cobrança bancária ou gateways de pagamento.

É de responsabilidade de um clube de seguros e benefícios repassar aos fornecedores dos serviços como seguradoras, operadoras de saúde e outros, os valores captados dos clientes conforme os acordos comerciais celebrados.

 

Também é possível acrescentar serviços adicionais, como descontos em produtos e assistência jurídica e financeira, já que em um clube de benefícios em seguros diversos tipos de serviços podem ser comercializados em um mesmo pacote.

 

Como o sistema Moltrio ajuda a sua corretora de seguros?

 

Ao utilizar o sistema desenvolvido pela Moltrio, sua empresa terá acesso a um software que ajuda as corretoras a gerenciar suas operações de forma mais eficiente, incluindo a gestão de clientes, propostas e contratos. Algumas das principais ferramentas oferecidas pela Moltrio incluem: sistema de gerenciamento de prospecções e vendas, integração com outras plataformas da corretora, análise de dados para apoiar decisões estratégicas.

 

Todas essas funcionalidades permitem que as corretoras tenham mais eficiência, reduzam os erros manuais e aumentem a satisfação do cliente. Além disso, a Moltrio oferece suporte técnico e avalia as necessidades específicas de sua empresa para que a ferramenta esteja de acordo com as necessidades da sua corretora.

 

Não tenha medo de simplificar a sua gestão e ganhe tempo para focar nas vendas. Só assim você conseguirá aumentar as comissões de corretagem da sua empresa. Agende uma demonstração gratuita conosco e tire suas dúvidas! Acesse também nosso canal no Youtube e acompanhe as lives com especialistas do setor, que discutem temas como quais são as Macrotendências para o Mercado de Seguros e Como as soft skills impactam no desempenho do seu negócio.