O uso de tecnologia é mais comum em todos os setores da economia. Isso não é diferente para o setor de seguros: o uso de tecnologia para seguros é cada vez maior, com mais soluções dedicadas e específicas para as necessidades de corretores, assessorias e seguradoras. 

Entretanto, muitos corretores possuem dúvidas em quais são os sistemas mais utilizados e como podem efetivamente integrar soluções tecnológicas em suas rotinas. Primeiramente, é preciso entender quais são os tipos de tecnologia para seguros mais utilizadas para então poder avaliar quais as que mais se adequam à sua realidade.

SaaS e tecnologia para seguros

O conceito de SaaS, ou Software as a Service, ou seja, o software como serviço, é cada vez mais comum em diferentes tipos de negócios digitais. Como uma tecnologia para seguros, eles são uma alternativa excelente para as corretoras, uma vez que se propõem a serem programas de computador capazes de prestar serviços essenciais à empresa, em geral facilitando e automatizando atividades de gestão e administração.

O próprio CRM para as corretoras pode ser considerado um SaaS dedicado. Entretanto, como ele tem peculiaridades específicas devido à sua especialidade, mereceu uma seção dedicada. Mas outras soluções SaaS também podem ser grandes diferenciais no seu negócio.

Pense em qualquer serviço que você paga uma mensalidade para ter acesso ao aplicativo. Em geral, esses são SaaS. diversos deles já são bastante comuns, como serviços de armazenamento de arquivos em nuvem, softwares de texto, finanças e educação. De maneira geral, esses softwares têm como foco evitar a processos manuais e agilizar procedimentos realizados à distância, permitindo que mesmo as menores empresas e empreendedores individuais tenham acessos a serviços de qualidade. 

Vários SaaS possuem valores bastante acessíveis, com pacotes de serviços personalizáveis de acordo com a quantidade de soluções oferecidas. Assim, para grandes empresas, mais módulos e possibilidades são disponibilizados com custos mais elevados, com a vantagem de opções mais limitadas e adequadas para pequenos empreendedores estarem disponíveis a custos menores.

Outra vantagem de SaaS é que, como esses softwares são oferecidos como serviços, eles possuem atualizações constantes, garantindo a segurança e funcionalidade do sistema. Inovações também são mais facilmente implementadas na plataforma, permitindo que novas funcionalidades vindas de demandas dos clientes sejam aplicadas. 

CRM dedicado a seguros

Nós já falamos da importância do CRM para seguros em outro texto aqui no blog. Apesar disso, é importante relembrar alguns pontos de porque o CRM é uma excelente tecnologia para seguros.

Em primeiro lugar, é importante lembrar para que serve um CRM. Uma sigla do inglês Customer Relationship Manager, ou gestão de relacionamento com clientes, esses sistemas são focados em como administrar o relacionamento e expandir estratégias de marketing com foco nos clientes. Como grande parte da estratégia de captação e desenvolvimento de leads é orientada para os meios digitais, o CRM passou a ser uma ferramenta essencial no trabalho de toda corretora. 

É importante escolher uma plataforma de CRM específica, que seja projetada para todas as especificidades do seu negócio. Não adianta investir em soluções aparentemente mais baratas, mas que não vão entregar uma solução completa e irão requerer trabalho adicional. 

Um CRM para corretores de seguros já tem como funções essenciais a inclusão de todas as etapas de vendas desses produtos, com campos para adicionar os dados e documentos específicos para cada tipo de seguro de acordo com a necessidade. Ou seja, o sistema é facilmente integrado à rotina da corretora, sem precisar de um processo de configuração longo e complexo. 

Perfis de corretoras que buscam tecnologia 

Em geral, podemos apontar dois tipos de corretoras que buscam inovar seus negócios com o uso de tecnologia para seguros: corretoras de venda a varejo, que possuem vários clientes e precisam expandir e melhorar os serviços prestados, além de realizar a gestão e controle de comissões, por exemplo; e corretoras B2B, ou seja, que possuem foco em grandes clientes, e que tem foco maior em aumentar a qualidade de seus serviços, sem tanto foco na gestão de vendas e comissionamento.

Com uma tecnologia para seguros como o CRM, é possível estabelecer etapas, objetivos e regras específicas. Isso auxilia na captação e retenção de clientes, uma vez que o atendimento prestado poderá ser mais específico e de qualidade, aumentando as chances de fidelizar o cliente e mantê-lo na carteira da corretora por mais tempo. Assim, a principal vantagem dessa tecnologia para seguros é a padronização do processo de venda, sendo ideal para corretoras que atuam no varejo.

Por fim, utilizar uma ferramenta de tecnologia para seguros como CRM é uma excelente forma de acompanhar com proximidade todo o processo de vendas, permitindo a melhoria contínua das atividades. Assim, o entendimento e desenvolvimento do funil de vendas é facilitado, e o processo de vendas é aprimorado.

Para corretoras que atuam com grandes clientes, a recente Lei Geral da Proteção de Dados, a LGPD, trouxe diversas mudanças quanto à forma de coleta, armazenamento e tratamento de dados de clientes. Corretoras que gerenciam um grande número de vidas e, consequentemente, gerenciam uma grande quantidade de dados pessoais tiveram maior impacto pelas mudanças trazidas pela legislação. Assim, para evitar a troca de dados por meios nos quais é difícil administrar com segurança esse volume de dados, como email ou mensagens instantâneas, muitas corretoras recorreram a soluções oferecidas por CRM, no qual há um ambiente seguro e dedicado para garantir a privacidade dessas informações.

Mas quando eu devo investir em tecnologia para seguros?

Assim que possível! Claro que a decisão de qual é a solução mais apropriada para a sua empresa é uma decisão que os gestores podem tomar da melhor forma. Algumas soluções básicas, como pacotes de aplicativos de escritório, como processadores de textos, planilhas e apresentações, serão praticamente obrigatórios, a não ser que se opte por soluções gratuitas. Entretanto, softwares de tecnologia para seguros como o CRM são soluções muito completas e que facilitam muito a rotina da corretora. Um perfil de cliente, por exemplo, é aquele que já tem uma base de gestão formada, mas gostaria de automatizar e facilitar o cálculo de comissões dos vendedores. Existem ferramentas dedicadas para isso, e é possível contratar-se esse serviço especificamente.

Onde investir em tecnologia para seguros?

Nós da Moltrio oferecemos um CRM dedicado a corretoras de plano de saúde e seguros, com soluções dedicadas às especificidades de cada negócio. Desde a gestão de contratos, passando pelo gerenciamento de vendas da geração de leads até o fechamento, e até o pós-venda, temos uma forma de resolver os seus problemas e facilitar a sua rotina.

Com o Moltrio Standard, você pode ter um painel de prazos por equipe, gerenciando os prazos mais importantes da sua corretora, além de acompanhar todo o pipeline de vendas, com fácil acesso ao histórico das prospecções. Você também pode acompanhar sua produção e renovações, gerindo comissões e repasses, realizando a importação de comissões e baixas de repasses em lote. E essas são apenas algumas das possibilidades que você pode encontrar!

Fale conosco para ter uma solução personalizada às necessidades da sua empresa, e conte conosco em toda a sua jornada de vendas!