A gestão do relacionamento com o cliente é crucial para o crescimento de uma carteira de negócios em seguros e saúde suplementar.  Por isso, a adesão e uso correto de uma plataforma de CRM para corretores de seguros será fundamental para sua empresa executar e medir os resultados dos investimentos em marketing e estratégias de captação, gestão e fidelização de clientes.

Com o uso correto e consistente de uma plataforma de CRM para gestão do pipeline de vendas é possível estruturar todo o processo de captação de novos leads, gerenciar as atividades dos vendedores, acompanhar a evolução dos processos através das etapas pré-definidas e analisar as objeções de vendas durante as reuniões periódicas.

Com o CRM focado na atividade de seguros e benefícios, sua corretora poderá elaborar estratégias de melhoria contínua das etapas de vendas, atendimento e satisfação dos clientes. Uma vez fechada a venda, sua equipe operacional também terá outros processos a executar, relacionados ao pós-venda, e poderá sugerir à equipe comercial novos planos de up-sell nos clientes ativos.

Além de fornecer aos gestores uma melhor visão do perfil dos clientes, possibilitando a tomada de decisões mais eficazes, o uso de um CRM também simplifica consideravelmente o trabalho de todas as equipes, que podem acessar de qualquer lugar todas as informações e registrar novos acompanhamentos, tanto das negociações quanto do pós-vendas.

A importância de um CRM para corretoras de seguros que seja específico 

O primeiro passo ao contratar um sistema de CRM para a sua corretora de seguros é entender que existem diversos modelos, cada um dedicado a um tipo de empresa diferente. Portanto, para obter resultados mais significativos, é fundamental escolher uma plataforma que tenha sido projetada especificamente para seu tipo de negócio.

Um CRM para corretores de seguros, por exemplo, já pressupõe as etapas padrões da venda de seguros e planos de saúde ou odontológicos e possui campos para anexar os dados e documentos relevantes em todos os processos gerenciados. Dessa forma, o sistema já estará pronto para o uso imediato, sem a necessidade de muitas configurações. Além de estar preparado para vendas, tanto para pessoas físicas quanto pessoas jurídicas, uma vez que estes processos são bem diferentes.

É importante saber que há dois tipos de sistemas de CRM: enquanto alguns se dedicam exclusivamente aos processos de pré-venda e venda, existem outros que são apenas de pós-venda.  É possível encontrar no mercado empresas que oferecem softwares que utilizam os dois sistemas de forma integrada, ou ainda que trabalham com opções separadas.

Analise abaixo os principais motivos para contratar um software especializado de CRM para corretores de seguros. 

CRM para Corretores de Seguros torna o processos de vendas padronizado

Seguir um modelo de vendas com regras, etapas e objetivos bem definidos é determinante no incremento constante de novos clientes e retenção dos mesmos. Padronizar os processos tornará o atendimento mais eficiente e adequado às necessidades dos clientes, além de possibilitar a identificação de objeções de vendas ao longo do funil de vendas.

Como os CRMs para corretores de seguros facilitam o acompanhamento de todos os processos de venda, ficará mais fácil analisar a performance de cada etapa e elaborar medidas que possam aprimorar os processos de forma contínua.

Além de contribuir para um maior índice de fechamento de negócios, alguns CRMs contemplam o processo de pós-venda. Essa é uma etapa fundamental no setor de seguros, pois ela contribui para a retenção e fidelização de clientes, evitando que eles troquem de corretora no futuro.

Otimização de tempo e histórico completo

Outra vantagem de utilizar um CRM para corretores de seguros é que ele permite uma visão mais ampla do negócio através do armazenamento de estatísticas e documentos relacionados ao funcionamento da empresa. Isso inclui registros de vendas, histórico de reajustes dos valores, pesquisas de satisfação de clientes, etc.

Além disso, a plataforma emite relatórios que podem ajudar muito na tomada de decisões, revelando o índice de sinistralidade, quais as objeções de vendas mais comuns e em quais etapas elas se encontram. Dados como esses mostrarão quais aspectos de seus processos necessitam de reformulação, possibilitando ações preventivas, com novas estratégias de abordagens e treinamentos para as equipes de todas as áreas.

Gestão de repasses para equipes de vendas

O controle financeiro é outro aspecto contemplado nos CRMs para corretores de seguros. Sua corretora terá a gestão de comissões integrada aos CRM de vendas e pós-vendas, facilitando os cálculos automáticos dos repasses para todas as equipes, conforme regras específicas combinadas com cada colaborador.

Pelo fato da equipe de vendas poder acessar a qualquer momento o sistema, ela poderá acompanhar de perto os seus ganhos efetivos, assim como o progresso de suas metas pessoais. Essa automatização agiliza consideravelmente esse processo, evitando a burocracia e erros de cálculos, além de contribuir para um melhor planejamento por parte das equipes e da empresa.

Aumento de produtividade

Uma das principais vantagens proporcionadas pelos CRMs, além de tornar o processo de venda mais eficiente, é a possibilidade de anexar todos os documentos e informações relevantes, guardando-os de forma organizada, e de fácil acesso.

Com o registro de todas as fases da venda no seu pipeline de vendas, todo o processo de acompanhamento e análises será mais rápido, pois nele terá o status de todos os clientes, o nível de prioridade e também uma expectativa de faturamento por períodos.

Além disso, no caso de softwares que contemplam o pós-venda, a partir do momento em que é concluída uma venda, o cliente já é automaticamente colocado em um processo de pós-venda. Isso pode ser efetuado de forma automática, agilizando a transição dos processos, o que permite mais produtividade e eficiência nas atividades tanto das equipes de vendas quanto das de pós-venda.

Controlar e prever renovações

Por fim, o uso de um CRM para corretores de seguros possibilita um gerenciamento mais eficiente de renovações, uma vez que os sistemas alertam sobre a proximidade dos vencimentos ou reajustes dos contratos e apólices. Dessa forma, será possível informar os seus clientes sobre a situação com antecedência e, também, já instruí-los sobre os procedimentos de renovação, evitando eventuais complicações no processo.

Os sistemas também registram todas as perdas de propostas e os motivos para as recusas de renovação. Isso permite reconhecer de forma exata os motivos mais comuns que geram perdas de negócios ou clientes. A partir disso, você poderá elaborar planos de ação mais eficientes para solucionar os pontos fracos do negócio.

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